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La banque irlandaise Allied Irish Banks, une des trois premières du pays, a été de facto nationalisée jeudi après le feu vert donné à l'Etat pour une recapitalisation immédiate de l'établissement en difficulté à hauteur de 3,7 milliards d'euros.

Cette recapitalisation, nécessaire pour éviter le naufrage de la banque, permettra à l'Etat de posséder 92,8% du capital, a annoncé AIB dans un communiqué.

Allied Irish Banks devient ainsi le quatrième établissement bancaire ou de crédit important à être nationalisé depuis le début de la crise financière ayant conduit le pays au bord de la faillite.

AIB avait déjà été renflouée l'an dernier à hauteur de 3,5 milliards d'euros grâce à l'argent des contribuables. Après avoir annoncé le mois dernier que les dépôts de ses clients avaient chuté de 13 milliards d'euros depuis début 2010, elle n'a dû son salut qu'à des financements d'urgence débloqués par la Banque centrale européenne (BCE).

En plus des fonds reçus jeudi, il lui faudra encore recevoir 6,1 milliards d'euros d'ici à fin février pour porter à 12% le ratio de ses fonds propres par rapport à ses avoirs, a précisé la banque.

Dublin a déjà pris le contrôle l'an dernier de plusieurs banques privées ou mutualistes (Anglo Irish Bank, INBS et EBS) et AIB était, avec Bank of Ireland, l'une des dernières grandes banques indépendantes.

La coalition au pouvoir en Irlande saute suite au départ des verts, élection prochainement.

Le Fine Gael, parti de centre droit d'opposition, maintient son avance avant les élections du 25 février en Irlande, selon un sondage publié ce mercredi dans l'Irish Independent. Avec 38% d'intentions de vote, le Fine Gael et son chef de file Enda Kenny remporteraient selon ce sondage 78 des 166 sièges que compte le parlement irlandais, la majorité absolue se situant à 83 sièges.

Le Fine Gael (centre), principal parti d'opposition, est crédité de 36,1% des suffrages. Il s'agit là de son meilleur résultat depuis novembre 1982. Mais ce chiffre est quelque peu décevant par rapport à de nombreux sondages qui prévoyaient un score plus proche de 40%.

Le parti ne devrait pas être en mesure de réunir une majorité absolue de députés, se voyant contraint de s'allier à des indépendants ou de former une coalition avec le Labour, une formation de gauche avec qui il a déjà gouverné et qui a remporté 20,5% des voix, selon le sondage, qui confirme le naufrage du Fianna Fail, parti du Premier ministre sortant Brian Cowen. La formation ne recueille que 15,1% des voix, un chiffre encore plus faible que ce que projetaient les enquêtes avant le scrutin.

Enda Kenny, assuré de devenir premier ministre à l'issue des législatives irlandaises, a déclaré samedi vouloir ouvrir la renégociation du plan de sauvetage international de l'île "la semaine prochaine", exigeant notamment une révision à la baisse du taux d'intérêt "punitif". "Nous allons agir là-dessus la semaine prochaine. J'ai déjà eu des contacts ce jour-même", a déclaré Enda Kenny, interrogé sur la télévision publique RTE à propos de ses intentions de demander un allègement du plan de sauvetage international de l'Irlande, signé fin novembre avec l'Union européenne et le Fonds monétaire international pour un montant de 85 milliards d'euros.

Plus de 16,4 milliards d'euros d'obligations seniors non garanties émises par les banques irlandaises sont en circulation, a annoncé mercredi la Banque centrale, en plein débat sur l'opportunité d'obliger les porteurs de ces emprunts à participer au redressement des finances publiques.
La Banque centrale a pris l'initiative de publier un décompte des obligations "seniors" (c'est-à-dire celles dont les porteurs doivent être remboursés en priorité en cas de défaut de paiement de l'émetteur) contractées par les six principales banques irlandaises (Anglo Irish, AIB, Bank of Ireland, EBS, INBS et Irish Life & Permanent), dans le but d'"informer" le public.
Il en ressort que près du tiers de ces obligations seniors, soit 16,4 milliards d'euros, ne sont couvertes ni par la garantie mise en place par l'Etat irlandais durant la crise financière, ni par un adossement à des actifs ou dépôts servant à leur émetteur de collatéraux.
Sur ce total, 5,9 milliards ont été émis par Allied Irish Banks (AIB), 5,2 par Bank of Ireland et 3,2 par Anglo Irish, a détaillé la Banque centrale, ajoutant que ces données étaient publiées avec le consentement des établissements concernés.
Ces chiffres risquent d'alimenter le débat récurrent en Irlande sur l'opportunité d'obliger les créanciers qui détiennent ces obligations à "partager une partie du fardeau" du redressement des finances publiques.
L'Etat a en effet dû voler au secours des banques irlandaises pour leur éviter la faillite, ce qui a fait exploser le déficit public et a forcé Dublin à multiplier les plans d'austérité. Le gouvernement a fini par conclure l'an dernier un plan de sauvetage international de 85 milliards d'euros avec l'Union européenne et le Fonds monétaire international.
L'option d'un partage des pertes a notamment été évoquée par certains responsables des deux principaux partis d'opposition, le Fine Gael (centre) et le Labour (gauche), grands vainqueurs des élections législatives qui se sont déroulées vendredi en Irlande.
Elle est en revanche redoutée par les marchés qui craignent un précédent pour les autres pays en difficulté de la zone euro.

The Republic of Ireland's battered economy shrank by 1.6% in the fourth quarter as consumer spending and exports fell.

The contraction compared with a 0.6% expansion in gross domestic product in the third quarter, according to the Central Statistics Office.

The fourth quarter figure meant that the economy, supported by a eurozone bail-out, shrank by 1% for the year.

Dublin wants to impose losses on banks' senior unsecured bonds not covered by a state guarantee, which currently amount to over 16 billion euros, as part of a new deal with the European Union, the European Central Bank (ECB) and the International Monetary Fund (IMF).

Ireland wants bank bondholders to share the pain
Sun Mar 27, 2011 Reuters



Ils disent officiellement qu'ils vont faire défaut, mais ils le disent tout doucement, en commençant par les bonds des banques.

Irlande : les banques ont besoin de 24 milliards d'euros de plus

Le sauvetage des banques irlandaises nécessite 24 milliards d'euros supplémentaires, a annoncé jeudi la Banque centrale d'Irlande, à l'issue de tests de résistance menés sur quatre grands établissements du pays.

Cette somme reste inférieure à l'enveloppe de 35 milliards d'euros prévue pour renflouer le secteur bancaire irlandais dans le cadre du plan d'aide international conclu à l'automne dernier avec l'Union européenne et le FMI.

Elle porte à 70 milliards d'euros la facture totale du renflouement par l'Etat du secteur bancaire irlandais, qui a implosé en 2009 après la crise immobilière et financière ayant frappé le pays de plein fouet.

Les résultats de ces tests, qui étaient attendus avec anxiété par les marchés financiers européens, se situent dans la fourchette haute des estimations.

Quatre établissements -- Allied Irish Banks (AIB), Bank of Ireland (BoI), IL&P et EBS -- ont été testés afin d'évaluer les capitaux dont ils auraient besoin pour surmonter de nouvelles pertes si des scénarios "extrêmes" venaient à se réaliser, comme un nouvel effondrement du marché immobilier.

L'injection massive de nouveaux capitaux par l'Etat devrait conduire à une nationalisation quasi-totale du secteur bancaire irlandais.

Ce qui me frappe est le fait que l'on pourrait tout aussi bien remplacer Irlande par un de ces pays au choix : Etats-Unis, GB, France, Espagne, seuls changent le nom des banques et les montants, pour le reste, pas une virgule n'est à changer.

Sauf que ce sont justement les montants qui changent tout!

Ben non, l'important, c'est le poucentage du pib national pourri par les dettes des banques internes. La France est mal avec la bnp par exemple et ses 1 250 Mds € et quelques de bilan....

Quant à la BNP, c'est sans aucun doute une grosse banque. Mais aux dernières nouvelles, elle est tout à fait solvable. Tant que c'est le cas, on s'en fout de la taille de son bilan.

Analyse financière leçon 1 :

Avec un total des dettes 2010 de 1 933 milliards €, des capitaux propres de 64,7 milliards € ça nous donne un Tier one de 3,3%
Alors à ce niveau, le bilan, ça compte. BNP est virtuellement en faillite.

Tu vois, les chiffre sont encore pires avec la France, puisque le montant total des dettes de la BNP est quasi identique au PIB de la France, 100%, c'est un poil plus que les dettes des banques irlandaises rapportées au PIB irlandais.

C'est en gros la même maladie que l'Islande, des banques avec des dettes sans commune mesure avec le PIB du pays.

Il faut vendre la bourse, elle est trop chère

bla bla

Standard & Poor's a dégradé d'un cran, vendredi, la note de la dette irlandaise. Fitch Ratings l'a placée sous surveillance négative. La BCE a fait un geste en faveur des banques irlandaises en manque de liquidité. Mais Dublin a dû faire des compromis.

Le regard sourcilleux des agences de notation s'est tourné une nouvelle fois, vendredi, vers l'Irlande. Au lendemain de l'annonce d'un plan draconien de restructuration de son système bancaire, Dublin a subi l'abaissement d'un cran (de A-à BBB+) de la note de sa dette souveraine par Standard & Poor's. Dans la foulée, Fitch Ratings l'a placée sous surveillance négative en vue d'une éventuelle dégradation. Le nouveau gouvernement irlandais est pris en tenaille. D'un côté, les marchés maintiennent la pression sur sa dette et les banques. De l'autre, les contribuables réalisent qu'ils seront presque seuls à payer la facture très salée (70 milliards d'euros en tout)[...]

Tu as des actions BNP? Faut se rassurer comme on peut...

Je suis désolé de lire ça. Le rapport officiel BNP pond un ratio à 10%, alors tout est OK pour toi?

Plus sérieusement, on parle économie, et les comptables trois pièces vous ressortent le PCG! Le ratio d'endettement, il peut se calculer et s'auditer en cassant et bidouillant tous les thermomètres que l'on veut, même conventionnellement, il faut quand même savoir de quoi l'on parle. On parle de capitaux propres et d'endettement réel, pas de risque pondérés à la mord-moi-le-noeud. Et le Tier d'origine, le vrai, et bien il est à 3,3%. Déja en farfouillant dans les états financiers consolidés non audités (page 8 ) tu vois que BNP comptabilise les actions de préférence et les titres super subordonnés dans les capitaux propres alors que ce sont en réalité des dettes, alors le reste fait sourire. Mais faut oublier ses cours DESCF et lire les annexes.

On se demande quels pouvoirs obscurs peuvent bien détenir les tenants de la finance internationale pour que les dirigeants élus, même les plus enragés contre ses oukases, finissent par baisser le col et se faire passer le joug sans broncher préférant ainsi aller à l'encontre des intérêts de leurs peuples

Désespérant...

Il y a eu un catastrophe au Japon
- Le pétrole bat des records de prix
- Le moyen orient est en révolution
- Rien n'est réglé sur les difficultés des pays d'Europe
- Il n'y a pas de reprise réelle au USA

Et la bourse continue de monter .... ???

Impossible que ca tienne sur le LT

Qui aurait dit que la bourse aurait continué si on lui avait dit qu'il allait se passer tout cela en 3 mois

l’Irlande qui envoie des signaux alarmants. Dans un entretien paru ce dimanche dans le Sunday Times (Irlande), le ministre irlandais des transports Leo Varadkar a estimé que le pays pourrait avoir besoin d’un nouveau plan de sauvetage.

Les marchés anticipent une restructuration partielle de la dette irlandaise, avec des taux demandés pour des prêts à 2 ou 5 ans qui avoisinent les 12%.

En cas de restructuration de la dette d'un ou plusieurs pays, il vaut mieux être à titre privé endetté ou pas ? Qui serait gagnant dans l'histoire ? La cigale ou la fourmi ?

Si l'euro meurt, je ne vois pas pourquoi il y aurait encore des dettes en euros en fait.

La sortie de l'euro pour un pays en difficulté serait sa faillite, impossibilité d'honorer sa dette en euros.

D'autant si le pays reprend une monnaie nationale, et dévalue. La dette est alors réévaluée d'autant.

non, ce qu'il va se passer, c'est un de ses cas, voir plusieurs de ses cas, selon les décisions politiques, et suivant les pays :

• Rééchelonnage de la dette,
• Payer un % de sa valeur (par exemple, l'Argentine a décidé de payer 35% de ce qu'elle devait aux créanciers),
• Le pays sort du capitalisme (exemple Russe) : grosses conséquences à gérer.
• Sortir la dette des Etats du marché (taux entre 0% et 3%, donc raisonnable),
• Permettre aux états d'emprunter à la BCE (taux préférentiel) ou le national émet de la monnaie (dit "battre de la monnaie),
• Faire un emprunt forcé aux banques privées.

Quand plusieurs possibilités se présentent, il est souvent judicieux de privilégier la plus simple, en conséquence de quoi ; l'Euro va continuer son petit bonhomme de chemin bien tranquillement, sans que personne ne sorte, et d'autre entreront au fil de l'eau comme la Croatie prochainement, voila tout.

Après on peut vouloir se faire peur (ou plaisir c'est selon), ça ne fait de mal à personne.

Toutes ces solutions reviennent a ne pas honorer sa dette c'est à dire la faillite.

Ah, parce que tu en doutais ?
Bien entendu, les dettes ainsi que le niveau des taux vont provoquer la faillite d''1 ou plusieurs états. Il n'y a aucun doute dessus. Sauf pour la date...

Désolé mais je n'ai pas la foi, je n'y crois pas.

Le produit intérieur brut irlandais (PIB) a progressé de 1,3% au premier trimestre, sa plus forte croissance depuis plus de trois ans, mais cela masque un net déclin de la consommation privée.

Les fortes exportations, qui ont dopé le PIB, devraient quant à elles se dégonfler à mesure que la croissance ralentit du côté des principaux partenaires commerciaux de l'Irlande.

Le pays a donc avant tout besoin de voir sa demande nationale décoller s'il entend convaincre les marchés que sa dette souveraine - que le FMI projette à 120% du PIB en 2013, contre 157% pour la Grèce - est viable à moyen terme.

Mais avec un taux de chômage stagnant autour de 14% et alors que Dublin n'en est qu'à mi-chemin de son programme d'austérité de six ans, les consommateurs restent frileux.

Le taux d'épargne national a triplé depuis le début de la récession en 2008, pour s'établir aujourd'hui autour de 11%.

L'endettement des ménages irlandais atteint 129% du PIB, le ratio le plus important du monde industrialisé selon les données du FMI.

La crise économique de l'Irlande prend ses racines dans l'octroi de crédits immobiliers risqués, qui ont failli causer l'effondrement du secteur bancaire lorsque le marché du crédit s'est gelé et que les prix de l'immobilier se sont écroulés.

Moody's de reléguer la dette de l'île dans la catégorie des investissements "spéculatifs",

Moody's a justifié mardi sa décision par "la probabilité croissante qu'à l'issue du programme de soutien actuel de l'Union européenne et du FMI fin 2013, l'Irlande ait besoin de nouveaux financements officiels avant de pouvoir revenir sur le marché privé".

Elle a également évoqué "la possibilité croissante que la participation des créanciers privés soit réclamée en préalable à un tel soutien, conformément aux propositions récentes de l'UE".

http://www.liberation.fr/economie/01012348842-degradation-de-la-note-irlandaise-frustrant-pour-dublin-incomprehensible-selon-bruxelles
Dégradation de la note irlandaise: «frustrant» pour Dublin, «incompréhensible» selon Bruxelles





les grandes pontent de l'eu sont choquées, je ne suis pas spécialiste mais qui croit que la grèce, l'irlande, le portugal, l'espagne, l'italie etc etc seront capable de tout rembourser un jour?